A gestão financeira de uma empresa é um dos principais pilares para o seu sucesso. No entanto, muitos empresários, principalmente aqueles que estão começando ou que gerenciam pequenos e médios negócios, cometem erros graves que podem comprometer o desempenho e a saúde financeira da empresa. Se não forem corrigidos a tempo, esses erros podem levar a problemas sérios, como perda de capital, dificuldades para cumprir obrigações fiscais, e até falência. Abaixo, vamos abordar os 4 principais erros cometidos por empresários e como evitá-los.

1. Misturar Finanças Pessoais e Empresariais

Um dos erros mais comuns entre empresários é misturar as finanças pessoais com as da empresa. Quando não há uma separação clara entre essas duas áreas, a gestão financeira fica confusa e desorganizada, o que pode gerar problemas sérios no longo prazo.

Por que esse erro é tão prejudicial?

Quando as contas pessoais e empresariais estão misturadas, é difícil para o empresário ter um controle exato sobre o que está entrando e saindo da empresa. Além disso, misturar essas finanças pode levar a:

• Confusão na hora de pagar contas: Gastos pessoais podem ser confundidos com despesas da empresa, comprometendo o fluxo de caixa.
• Problemas com a Receita Federal: A falta de separação pode dificultar a comprovação dos gastos da empresa, resultando em problemas fiscais.
• Dificuldade para planejar e tomar decisões: Sem clareza sobre o que realmente pertence à empresa, o empresário pode tomar decisões erradas que prejudicam o crescimento do negócio.

Como evitar esse erro?

A solução é simples: crie contas bancárias separadas para as finanças pessoais e empresariais. Além disso, defina um pró-labore (salário do empresário) para ser retirado da empresa, de maneira que você possa fazer a gestão financeira pessoal de forma organizada. Isso facilita o controle das finanças e traz maior clareza na análise de resultados.

2. Falta de Planejamento Financeiro

Outro erro bastante comum entre empresários é não dedicar tempo ao planejamento financeiro. A ausência de um plano financeiro estruturado pode resultar em decisões precipitadas e desorganizadas, que impactam negativamente as finanças da empresa.

O que é um planejamento financeiro?

O planejamento financeiro consiste em prever despesas e receitas para um período futuro, normalmente de 12 meses. Ele inclui:

• Estimativa de faturamento: Prever quanto a empresa vai vender.
• Orçamento de despesas: Listar todos os custos fixos e variáveis.
• Investimentos necessários: Planejar onde e quanto será necessário investir.
• Previsão de lucro: Calcular o quanto a empresa espera lucrar no período.

Sem esse plano, o empresário pode perder o controle sobre os custos e acabar enfrentando problemas de liquidez, ou seja, não ter dinheiro suficiente para cobrir as despesas no curto prazo.

Como evitar esse erro?

Elaborar um planejamento financeiro é essencial. Ele não precisa ser complexo, mas deve conter projeções realistas de faturamento, custos e investimentos. O uso de ferramentas como planilhas ou softwares de gestão pode ajudar a acompanhar o orçamento e evitar surpresas.

3. Ignorar o Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa é o controle de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa. Ignorá-lo ou não monitorá-lo de perto pode levar a uma série de problemas, como falta de capital para honrar compromissos, mesmo que a empresa tenha dinheiro a receber no futuro.

O que acontece quando o fluxo de caixa não é monitorado?

• Problemas de liquidez: O empresário pode enfrentar dificuldades para pagar contas e salários, pois o dinheiro necessário pode estar previsto para entrar apenas no futuro.
• Dificuldade para tomar decisões: Sem um fluxo de caixa bem controlado, o empresário pode não saber o momento ideal para fazer investimentos ou cortes de gastos.
• Impacto na credibilidade: O atraso nos pagamentos pode prejudicar a relação com fornecedores e funcionários.

Como evitar esse erro?

Monitorar o fluxo de caixa deve ser uma tarefa diária. O empresário precisa registrar todas as entradas e saídas de dinheiro, além de manter um acompanhamento rigoroso de prazos de pagamento e recebimento. Dessa forma, ele saberá com precisão quando terá dinheiro em caixa e quando precisará desembolsar valores.

4. Negligenciar a Contabilidade

Muitos empresários deixam a contabilidade em segundo plano, encarando-a como uma obrigação burocrática e não como uma ferramenta de gestão. Isso é um grande erro, pois a contabilidade vai além de apenas calcular impostos. Ela oferece uma visão completa da saúde financeira da empresa, auxiliando na tomada de decisões estratégicas.

O que acontece quando a contabilidade é negligenciada?

• Multas e sanções: A empresa pode ser multada por erros ou atrasos na entrega de obrigações fiscais.
• Perda de oportunidades de crescimento: Sem dados contábeis precisos, é difícil analisar o desempenho do negócio e identificar oportunidades de crescimento.
• Falta de controle: A contabilidade é fundamental para o controle das finanças da empresa. Negligenciá-la é como dirigir um carro sem painel de controle.

Como evitar esse erro?

Invista em uma boa contabilidade, seja através de um contador interno, escritório especializado ou até mesmo sistemas de contabilidade automatizados. A Contabilidade Líder, por exemplo, oferece serviços que vão além das obrigações fiscais, fornecendo relatórios financeiros que ajudam na gestão e no crescimento da empresa.

5. Não Acompanhar as Obrigações Fiscais

Por fim, não acompanhar de perto as obrigações fiscais é um erro que pode resultar em multas, juros e até mesmo na suspensão das atividades da empresa. O Brasil possui uma legislação tributária complexa, e é crucial que o empresário esteja em dia com todas as suas obrigações fiscais para evitar problemas.

O que pode acontecer?

• Multas por atraso: O não cumprimento dos prazos pode gerar multas consideráveis.
• Comprometimento do fluxo de caixa: Multas e juros podem comprometer o capital da empresa, afetando sua capacidade de operar.
• Suspensão de atividades: Em casos extremos, a empresa pode ter suas atividades suspensas por irregularidades fiscais.

Como evitar esse erro?

Para evitar problemas, é fundamental ter um acompanhamento contábil eficiente e estar sempre atualizado sobre as obrigações fiscais da sua empresa. A Contabilidade Líder pode ajudar nesse processo, garantindo que sua empresa esteja sempre em conformidade com a legislação.

Esses são os principais erros que podem prejudicar a saúde financeira de uma empresa. Evitar esses deslizes exige disciplina, organização e, principalmente, o auxílio de profissionais qualificados. Na Contabilidade Líder, estamos prontos para ajudar você a manter sua empresa saudável, bem estruturada e em dia com todas as obrigações fiscais.